Notre principale mission est l’analyse des besoins patrimoniaux de notre clientèle.
Notre expertise : le conseil en stratégie et organisation patrimoniale

Notre mission se traduit par l’élaboration d’un audit patrimonial global qui prend en compte les objectifs de nos clients, tels que :

l’optimisation du patrimoine,    la diversification du patrimoine,    l’amélioration de la protection du conjoint survivant,    l’anticipation de la transmission du patrimoine privé et professionnel. Après la collecte d’informations et la prise en compte des objectifs que nous avons déterminés avec nos clients, nous élaborons une lettre de mission. Celle-ci, dès lors qu’elle est validée, donne lieu à la rédaction d’une consultation patrimoniale. La consultation patrimoniale se base essentiellement sur les éléments communiqués, mais également sur une analyse complète de leur situation actuelle :

   analyse de la situation familiale : régime matrimonial, composition de la famille, libéralités, etc.,

   analyse de la situation patrimoniale : répartition du patrimoine, mode de détention,

   analyse de la situation budgétaire : revenus complémentaires pour maintenir le cadre de vie,

   analyse de la situation fiscale (ISF notamment) et successorale.

Compte-tenu des objectifs de nos clients et des différents points d’alerte révélés par l’analyse (régime matrimonial non adapté, mode de détention inapproprié, seuil de l’ISF franchi, etc.), nous rédigeons des préconisations qui, une fois mises en place, permettront à nos clients de répondre à leurs attentes.

Afin de s’assurer que la stratégie adoptée est en adéquation avec la situation de nos clients, nous assurons un accompagnement régulier et proposons, le cas échéant, des aménagements.